Друзья, позвольте поделиться анализом моего инвестиционного опыта за последние 5 лет, который, надеюсь, будет полезен для вашего понимания стратегий управления капиталом. Как известно, успешный инвестор — это тот, кто систематически приумножает свой капитал, минимизируя потери и ориентируясь на доходность как своего портфеля, так и рыночных индексов. Ключевой вопрос, который я всегда задаю себе: насколько мой портфель отстает или опережает индекс в периоды падения или роста рынка?
Сегодня я хочу представить вам наглядный анализ моей доходности за последние 5 лет, включая сравнение с рыночными индексами.
В 2021 году я активно инвестировал в американские компании, где объем вложений превысил 1 млн рублей, в то время как вложения в российский рынок были в четыре раза меньше. На текущий момент я полностью вышел из американских активов и сконцентрировался на российских компаниях, за исключением ETF на китайские акции. ( не успел продать до блокировки 😅)
В целом сделал не плохой результат. Но….
Интересный момент: я продал все свои активы (кроме китайских ETF) за несколько месяцев до обвала рынка, причем сделал это на пике стоимости. Точные причины этого решения уже сложно восстановить, но оно позволило мне сохранить заработанный капитал.
Можно ли назвать это удачей? Безусловно.
Еще один пример: в октябре 2024 года я разместил средства на депозите с погашением в феврале 2025 года. Однако уже в ноябре я досрочно закрыл депозит, потеряв проценты, и направил эти средства на покупку акций, которые находились на исторических минимумах (например, Новатэк по 777 рублей, Сбербанк по 220 рублей и т.д.). В декабре, после неожиданного решения ЦБ сохранить ключевую ставку, рынок резко пошел вверх. В результате к февралю 2025 года доходность от этих вложений кратно превысила бы доходность по депозиту.
Удача? Несомненно.
Однако возникает вопрос: стоило ли оно того? Я провел расчеты и…
Если бы я придерживался своей первоначальной стратегии — планомерно инвестировал фиксированные суммы (например, 10 000 рублей в неделю), не пытаясь угадывать моменты для крупных сделок, то к сегодняшнему дню мой портфель оценивался бы примерно в 2 600 000 рублей только за счет регулярных пополнений. При этом я бы получал дивиденды, минимизировал комиссии и налоги, а также избежал бы излишнего стресса, связанного с попытками “поймать” рыночные тренды.
Вывод: придерживаясь стратегии усреднения и инвестируя в качественные активы, я бы достиг сопоставимой доходности, но с меньшими рисками и издержками. Мой опыт, хоть и ограничен 5 годами, показал, что аналитика и чтение отчетов — это важные, но не единственные составляющие успеха. Высокая доходность за короткий период не делает инвестора “гуру” и не гарантирует финансовой независимости на дивидендах.
Я делюсь этой историей, чтобы вы могли извлечь уроки из моих ошибок. Я убежден, что стратегия усреднения, особенно в периоды просадки рынка, в сочетании с качественными активами, позволяет не только сохранить, но и приумножить капитал, опережая рыночные индексы.
Показывал как работают усреднения тут https://t.me/DenInvIF
Я поставил себе цель:
1️⃣К концу года 1 млн в портфеле
2️⃣К концу 2026г – 2 млн.
Я думаю будет больше, но не хочу загонять себя в рамки.
И испытывать стресс в случае не удачи.
Вы можете проверить мою доходность, а также покупки/продажи через профиль «пульс» Т инвестиций.
https://www.tbank.ru/invest/social/profile/DenInvest_/
💎Надеюсь, этот анализ будет в полезен для ваших инвестиционных решений.
Всем удачи ❤️
